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上海金融理財師現狀:五成年入20萬元 六成需技能提升
2018-04-1607:19勞動報評論（人參與）
原標題：上海金融理財師：五成年入近20萬元六成期待技能提升
強監管和再開放，是我國金融業發展的主基調，市場機遇與風險並存。上海打造國際金融中心的大背景下，作為滿足老百姓規劃、打理個人資產需求的重要媒介，滬上金融理財從業人員的職業現狀、生存狀態究竟如何？
業者調研
女性、本科學歷者居多，gps車隊管理平台年收入11萬-20萬元比例最高
上海金融理財師協會與上海市質協用戶評價中心日前聯合開展瞭《上海金融理財從業人員現狀及職業發展之調研》，聚焦滬上各類金融理財師，從其崗位現狀、專業水平、從業能力等方面進行瞭調研，共采集有效樣本量1578份。
八成理財師本科學歷
理財師，即理財規劃師，是為客戶提供全面理財規劃的專業人士。據不完全估算，在上海體制內金融機構各營業網點，約有1萬名理財師；而在體制外的第三方理財機構等，也活躍著大量理財師，數量尚無法統計。
從基本情況來看，上海金融理財從業人員的女性比重要高於男性。其中，女性比例為58.4%，男性比例為41.6%。學歷方面，本科的占大多數，為80.9%，其中擁有博士學歷的從業人員的比例最小，僅為0.4%。
滬上理財師大多在銀行和證券機構工作，兩處所占比例分別為63.9%和和16.8%。除此以外，理財師還分佈於各保險、期貨、基金、信托公司，以及互聯網金融機構及第三方財富管理公司。他們的從業年數，以2（含）-5年段的人數占比最大，為34%。其餘比例較為均衡：1-2年占23.2%，5（含）-10年占25.5%，10年及以上占17.24%。
在年收入上，上海金融理財從業人員的收入在11萬元-20萬元的人超過半數，為54.3%，收入在21萬元-50萬元和10萬元及以下的人，分別為22.6%和16.9%，51萬元-100萬元4.6%，100萬元及以上1.5%。
53%理財師客戶超百位
理財師普遍存在業績指標壓力，覺得壓力大不堪重負的占到瞭24%；覺得壓力大但能承受的占70.7%，覺得沒什麼壓力的僅占5.3%。同時，他們中約有一半（45.7%）表示日常有加班現象。
調查顯示，滬上理財師隊伍中，單人管理客戶規模在100位以上的占53.4%，51-100位的占11.5%，21-50位的占14.6%，20位及以下的占20.5%。
客戶的平均可投資金額在20-50萬元和50-100萬元的占比最多，分別為31.3%和27.6%，占比最少的為1000萬以上的，比例為3.2%。
而總規模上，維護客戶存續資金總額在1000萬元以下個人理財師，占36.6%；個人維護資金規模在2000-5000萬元的占19.0%；1億元-5億元的則占瞭22.5%。
六成對技能自信度不足車輛監控系統
數據分析發現，上海超過半數的金融理財從業人員擁有各類從業資格證書，包括基金從業資格證（77.4%）、證券從業資格證（61.3%）、保險代理人經紀人資格證（57.9%）和銀行從業資格證（54.1%）。
值得註意的一點是，持有理財師證書的從業者則相對較少，其中，即使是持有率最高的AFP金融理財師證書，也僅占到總數的9.6%。
有意思的是，調研發現，理財師們對於自己的專業技能自信度普遍不夠。在采集到的樣本中，有38.9%的人對自己的專業技能很自信，而大部分的從業人員（57.6%）對自己理財專業技能自信度一般。更有3.5%的人表示缺乏自信。
而在他們最期望獲得專業能力中，“金融產品分析判斷能力”位列首位，其次是“傢庭理財規劃架構能力”、“客戶常見法律稅務建議能力”
及“客戶營銷服務能力”。在金融理財行業發展態勢方面，超半數的金融理財從業人員認為目前理財行業監管已比較到位，但也有25.3%的金融理財從業人員認為目前理財行業缺乏對理財師的監管。
從理財師角度來看，他們認為未來行業需要加強監管的方向主要是行業自律組織建設（53.5%）及理財師從業資格準入管理（53.3%）。
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